ファイナンシャルプランナーとは、
相談者の目標を達成するために
総合的な資金計画を立て、
経済的に実現に導く
ファイナンシャル・プランニングの
知識を備え、目標や夢が叶うように
サポートするお金の専門家です。
ファイナンシャル・プランニング技能士が
国家資格として創設されました。
国家資格以外に
AFP資格（民間資格）と
CFP資格（国際ライセンス）があります。
ファイナンシャルプランナーの資格は
一度取得すると、
有効期限がないのが特長です。
ファイナンシャルプランナーの業務内容は
主に個人客の資産状況を分析して、
資金計画やライフプランを
アドバイスすることが中心になっています。
相談を受ける内容は、
住宅ローンをはじめ、
・不動産投資
・保険
・税金
・相続
・教育資金
・老後資金
などお金に関するさまざまな分野が
対象になります。
法人が相手の場合は
事業承継について
相談されることもあるようです。
また、より専門性の高い
相談内容の場合は、
・弁護士
・司法書士
・税理士
・行政書士
などの専門家と連係したり、
取り次いだりするケースもあります。
必ずしも自分1人で
解決しなければいけないわけではなく
過度に不安を持つ必要はありません。
就職や独立のために有効な
ファイナンシャルプランナーの資格は
ファイナンシャルプランナーの
勉強をして知識を得ると、
不動産投資にも役に立ちます。
不動産投資でローンを組む場合の
融資可能額や実質利回りの計算が
できるようになるほか、
確定申告も自分で行えるでしょう。
税理士に依頼するような業務を
自分でこなせれば、
コストの削減にもつながります。
また、仕事や投資以外でも
家計の見直しや、
自分自身の年金・相続の問題など
生活に役立つことも多いと思われます。
生活の要であるお金に関する
知識を持っていることは、
人生にとって大きなプラス効果を
もたらすことが期待できます。
難関資格の1つである
ファイナンシャルプランナーですが、
仮に合格できなかったとしても、
勉強で得た知識は
資産運用や不動産投資に
活かすことができるでしょう。
